وش معنى غسيل اموال

وش معنى غسيل اموال المصطلح المتداول بكثرة في المجتمعات العربية، حيثُ أنّه ليس المقصود من كلمة غسيل أي استخدام مواد التنظيف، وما شابه من أجل غسلها، وإنّما هو مصطلح عام يطلق على مجموعة الأعمال التي يقوم بها الشخص صاحب الأموال غير معروفة المصدر، لذا وعبر هذا المقال ضمن موقع المرجع سوف نوضح وش معنى غسيل الأموال، وما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال.

وش معنى غسيل اموال

تُعتبر عملية غسيل الأموال على أنّها عملية غير قانونية وجريمة يعاقب عليها القانون، والهدف منها وضع طابع شرعي وقانوني على الأموال المحرّمة، التي حصل عليها الشخص من مصادر غير شرعية، مثل: زراعة وتصنيع النباتات المخدرة، أو النصب والاحتيال، أو تهريب الآثار، وكذلك اختلاس المال العام وغيرها الكثير من المصادر المحرّمة، وذلك من أجل التمكّن من العمل بها وحيازتها واستثمارها وإيداعها بصفة رسمية في البنوك والمصارف.[1]

لماذا سميت غسيل اموال

سميت عملية تحويل الأموال والمبالغ الطائلة الناتجة عن مصادر غير مشروعة ومحرّمة وتحويلها إلى مصادر مشروعة بغسيل الأموال، وذلك لاعتبار أنّ الأموال التي تمّ تحصيلها من مصادر غير قانونية أنّها أموال غير نظيفة، وأنّ هذه العملية ستجعلها نظيفة، لذا أطلق عليها اسم غسيل الأموال، وهي من الجرائم الاقتصادية التي يعاقب عليها القانون لعدم مشروعية مصادرها، والتّستر على تلك الأعمال المخالفة للدين والأنظمة القانونية.

شاهد أيضًا: وش معنى بلاير بالسعودي

تعريف غسيل الاموال لغة واصطلاحا

جاء في معجم المعاني الجامع تعريف ومعنى مصطلح غسيل الأموال على أنّه:[2]

• لغةً: تحويل الأموال غير المشروعة الناتجة عن مصادر محرّمة (تجارة السلاح أو المخدرات أو غيرها) إلى أموال مشروعة، بإيداعها في البنوك والمصارف حيث يمكن سحبها أو تحويلها لاستثمارها في مشاريع اقتصادية مشروعة وقانونية.
• اصطلاحًا: فالمقصود منه كل فعل عن عمد يهدف إلى إخفاء المصدر غير المشروع للأموال والتمويه عنه، وذلك سواءً كان بصورة مباشرة أو غير مباشرة من جريمة يحددها القانون.

مراحل غسيل الاموال

يتبع الأشخاص أصحاب الأموال غير المشروعة ثلاث مراحل من أجل غسيل أموالهم وتحويلها من مصادر غير قانونية إلى مصادر قانونية بشكل رسمي، وذلك من خلال:[3]

• مرحلة الإيداع: وتتم من خلال إيداع الأموال غير الشرعية في المصارف بشراء العملة الأجنبية أو شراء أشياء ملموسة من سيارات أو عقارات يسهل بيعها.
• مرحلة التمويه: بعد أن يتم إيداع الأموال في المصارف يحاول أولئك الأشخاص إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال القيام بعمليات معقدة تهدف إلى صعوبة الوصول إلى المصدر الرئيسي للأموال.
• مرحلة الإدماج: في هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة بطريقة يصعب تمييزها مع الأموال ذات المصادر المشروعة من خلال الشركات والصفقات الوهمية، وذلك بهدف صرف نظر الجهات المعنية وصعوبة كشف الأمر.

شاهد أيضًا: وش معنى توكسك

ما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

ليس هناك فرق بين مفهوم تبييض الأموال وغسيل الأموال، حيثُ أنّ كلاهما الهدف منه استخدام حيل ووسائل لإمكانية التصرف بالأموال المكتسبة بطريقة غير شرعية وإضفاء طابع قانوني وشرعي عليها، وهذان المصطلحان هما عبارة عن مصطلحات عصرية بديلة عن معنى الاقتصاد الخفي أو السوق السوداء، وتعني دمج الأموال غير المشروعة مع الأموال المشروعة واستثمارها في مشاريع قانونية لإخفاء مصدرها والابتعاد عن المساءلة القانونية.

عقوبة غسيل الاموال في السعودية

تُعتبر عملية غسيل الأموال جريمة اقتصادية يُعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية وغيرها من الدول العربية الأخرى، وذلك لأنّ مصدر هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير شرعي ومن مصادر محرّمة شرعًا وممنوعة قانونيًا كتجارة المخدرات أو السلاح أو الدعارة وغيرها الكثير من المصادر الناتجة عن نشاط إجرامي، وقد تم تحديد عقوبة غسيل الأموال في السعودية ضمن نظام مكافحة غسل الأمول، والذي يمكن الاطلاع عليه من خلال النقر على الرابط التالي “من هنا“.

شاهد أيضًا: وش معنى ريمونتادا

إلى هنا نكون قد وصلنا إلى نهاية هذا المقال الذي تحدثنا من خلاله عن وش معنى غسيل اموال، ومن ثم تنقلنا عبر تلك السطور في الحديث عن الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال، وما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية.