افضل شركة تداول اسهم في السعودية 2024

تعدّ افضل شركة تداول اسهم في السعودية 2024 من المسائل الشائكة التي تعصف بعقل المواطن السعودي؛ وذلك لأنّه يشمل شركات النخبة التي احترفت مجال التداول في البورصات العالمية، ومن هذا المنطلق يقدم  موقع المرجع شرحاً تفصيليًا يشمل أهم وأفضل شركات التداول في سوق الأسهم السعودية باعتباره يحتل المرتبة الأولى على مستوى الشرق الأوسط من حيث القيمة السوقية.

مفهوم تداول الأسهم

إنّ تجار الأسهم هم المتداولون الرئيسيون للأسهم والأوراق المالية، ويقومون بذلك لجني أرباح مالية قصيرة الأجل نتيجة تقلبات أسعار الأسهم، كما يلعب تجار الأسهم دوراً فاعلاً في توفير السيولة المالية ضمن الأسواق، مما يدل على كفاية حجم التداول والصفقات بين المشترين والبائعين، ويميل تجار الأسهم إلى التركيز على عدة نقاط رئيسية في السوق كما يأتي.[3]

• العرض والطلب: وتتضمن مراقبة متداولي الأسهم لتداولاتهم خلال 24 ساعة وفحص كيفية تحرك الأسعار والأموال في السوق.
• أنماط الأسعار: يستخدم المستثمرون من خلاله ميزات التحليل الفني المبني على مؤشرات مختلفة لتحليل تحركات الأسعار وأنماطها السابقة، وذلك بهدف اكتساب نظرة ثاقبة حول كيفية أداء الأسهم في المستقبل.

ما الفرق بيت تداول الاسهم وتداول الفوركس في السوق المالية؟

يكمن الفرق الأساسي بين المفهومين في الأصول التي يرغب المستثمر في تداولها حيث يعبّر مفهوم تداول الأسهم عن الأصول المتعلقة بوحدات الملكية ضمن الشركة بشكل أساسي، بينما يعبّر مفهوم تداول الفوركس عن الأصول المتمثلة بالصرف الأجنبي وبيع وشراء العملات.[2]

شروط الاستثمار في سوق الاسهم السعودية

شجعت الحكومة السعودية المستثمرين والمؤسسات الخاصة غير النفطية على التمدد في سوق الأسهم السعودية ولكن بشروط محدّدة كما يلي:[2]

• تسمح السوق المالية السعودية بتداول الأسهم للمستثمرين الأجانب تحت غطاء المؤسسات، وليس الأفراد وبرصيد لا يقل عن 5 مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة بالإضافة إلى إثبات العمل في المجال لمدة لا تقل عن 5 سنوات.
• تتاح إمكانية الاستثمار في الأسهم السعودية بمبالغ أقل من خلال أي من صناديق التداول الخاصة بالأسهم مثل
  • صندوق (ETFs).
  • صندوق SPDR S&P Emerging Middle East and Africa ETF (GAF).
  • صندوق WisdomTree Middle East Dividend Fund (GULF).
• يمنع المستثمر الأجنبي من استحواذه على أكثر من 5% من الأسهم المصدرة في شركة واحدة.
• يحظر على المستثمرين الأجانب المقيمين أو غير المقيمين من امتلاك حصّة جماعية تزيد عن 49% من أسهم أي شركة تداول عاملة في الأراضي السعودية.
• يسمح بامتلاك حصّة جماعية للمستثمرين الأجانب تقدر بنسبة 20%من أسهم شركة واحدة أو 10% من جميع أسهم الشركات المدرجة في البورصة مجتمعة.

شروط فتح شركة وساطة مالية في السعودية

يشترط على الراغبين بفتح شركة وساطة مالية في الكيان الاقتصادي السعودي تنفيذ عدة خطوات بالترتيب كما يأتي.[5]

الحصول على طلب الترخيص

للحصول على ترخيص لفتح شركة وساطة مالية في السعودية، يلزم المستثمر بما يلي:

• تعبئة نموذج الطلب بالكامل واتباع التعليمات الواردة فيه وإرساله إلى إدارة التراخيص بالهيئة.
• إرفاق جميع المستندات المطلوبة بنموذج طلب الترخيص واستيفاء الطلبات الواردة في نموذج قائمة الأعمال المقترح ممارستها.
• تزويد الهيئة بصورة من شهادة إيداع رأس المال (في حساب تحت التأسيس أو حساب أمانة) وتقديم ما يثبت حجزه للاسم التجاري لدى وزارة التجارة والصناعة.

تقديم طلب التسجيل

يجب على مقدم طلب الترخيص لفتح شركة وساطة مالية في السعودية أو الشخص المرخص له ما يلي:

• تعبئة نموذج “طلب التسجيل” للوظائف واجبة التسجيل.
• تزويد إدارة التراخيص بجميع المستندات المطلوبة للنظر في الطلب.
•  التأكد من قدرات الشخص المطلوب تسجيله ومدى ملائمته للقيام بمهام الوظيفة المراد تسجيلها.
• إكمال جميع الأقسام الواردة في النموذج.
• الإجابة على جميع الأسئلة إجابة وافية وتجنب أي اختصارات.
• عند وجود سؤال لا ينطبق على مقدم الطلب، يجب الإشارة إلى ذلك في خانة الإجابة.
•  تعبئة النموذج باستخدام الحاسب الآلي.
• توقيع نموذج الطلب من قبل الشخص المراد تسجيله والرئيس التنفيذي أو موظف المطابقة والالتزام التابع للشخص المرخص له.

عوامل يجب أخذها بعين الاعتبار عند اختيار شركة تداول اسهم في السعودية

ينصح المستثمرين والعملاء قبل خوض غمار تداول الأسهم في السوق السعودية الأخذ بعين الاعتبار كل من النقاط التالية:

• الدخول إلى الموقع الرسمي للشركة وفحص تراخيص العمل في سوق التداول السعودية.
• التأكد من ترخيص الشركة في السوق من خلال البحث ضمن 3 خيارات هي:
  • شركة تداول تحمل ترخيصاً أوروبي موثوقاً.
  • شركة تداول تحمل ترخيصاً أمريكي موثوقاً.
  • شركة تداول ذات سمعة حسنة في سوق المال.
  • شركة تداول تحمل ترخيص من دولة عربية.
• تحويل الأموال من خلال البنوك الرسمية، وتجنب تحويلها عن طريق وسيط أو طرف ثالث.
• التأكد من ميزة إدارة الحسابات في الشركة مع الأخذ بعين الاعتبار بأن الشركات المرخصة لا تدير حسابات العملاء ولا تزودهم بنصائح للتدول.

افضل شركة تداول اسهم في السعودية 2024

تمتلك السعودية العديد من شركات التداول للأسهم في كيانها الاقتصادي ويستطيع العميل تداول الأسهم ضمن كياناتها بشكل احترافي مع ميزة الخدمات الاستشارية التي تقدمها، وتم ترتيب أفضل شركات تداول الأسهم عبر الانترنت في المملكة العربية السعودية كالتالي:

• شركة Interactive Brokers: هي أفضل شركة وسيط دولية لتداول الأسهم عبر الإنترنت في عام 2024، وتمتاز برسوم تداول منخفضة، ومجموعة واسعة من المنتجات، بالإضافة إلى العديد من أدوات البحث الفريدة.
• شركة ADSS الإماراتية: تعتبر شركة التداول إي دي إس سيكيوريتيز شركة ذات مسؤولية محدودة تأسست في دولة الإمارات العربية المتحدة. ومسجلة لدى دائرة التنمية الاقتصادية في أبوظبي.
  
• شركة Saxo Bank: يحتل ساكسو بنك المرتبة الثالثة كمنصة تداول أسهم ذات ميزات بحث متميزة ومحفظة واسعة من المنتجات.
• شركة TradeStation: توفر شركة TradeStation تداول الأسهم عبر الويب والجوال بتطبيق مجهز لهذا الغرض، كما تتميز برسوم أسهمها المنخفضة وصناديق الاستثمار المتداولة المتميزة، بالإضافة إلى تزويد العملاء بأدوات تعليمية عالية الجودة.
• شركة tastyworks, numero quattro: تتميز شركة tastyworks, numero quattro برسوم تداول منخفضة ومواد تعليمية رائعة وأدوات بحث جيدة.
• شركة eToro: تتميز هذه المنصة بمجانية تداول الأسهم وصناديق الاستثمار برسوم مجانية، وتتيح للعميل مجال فتح حساب في كيانها بشكل سلس وسهل، بالإضافة إلى إمكانية خوض العميل في تجربة التداول الاجتماعي.

ميزات Interactive Brokers افضل شركة تداول اسهم في السعودية

Interactive Brokers هي شركة تداول أمريكية متعددة الجنسيات، وتقوم الشركة بتداول الأسهم، وعقود الأوبشن، والعقود الآجلة، وخيارات العقود الآجلة، والفوركس، والسندات، والأموال والعملات، وتعتبر شركة Interactive Brokers أفضل شركة تداول أسهم في السعودية للأسباب التالية:

•  تقديم رسوم عادلة على التداول للعملاء بالإضافة إلى درجة أمان عالية للحسابات.
• تزويد العملاء بمنصة فائقة الدقة عبر الانترنت.
• تزويد العميل بإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات.
• سهولة فتح الحساب وإيدع الأموال بالنسبة للعملاء.
• تتميز شركة Interactive Brokers برسوم تداول منخفضة بالنسبة لعملاء الولايات المتحدة، ويعتبر تداول الأسهم وصناديق الاستثمار مجاني بالكامل للمواطنين الامريكيين بينما تفرض رسوم باهظة على العملاء غير الأمريكيين.

طريقة فتح حساب في شركة Interactive Brokers

تتيح شركة BKR أفضل شركة تداول أسهم في السعودية للعملاء فتح حسابات في كياناتها بأسلوب رقمي بالكامل، وتتميز بانخفاض الحد الأدنى المطلوب للإيداع لفتح الحساب، ولكنها من جانب آخر تستغرق الكثير من الوقت للتحقق من الحساب، ويمكن فتح الحساب باتباع الخطوات التالية:

• الدخول إلى الموقع الرسمي للشركة عبر الانترنت ” من هنا“.
• الضغط على خيار”start application” من منسدلة إنشاء حساب وستفتح صفحة جديدة.
• ملء المعلومات الشخصية للعميل والمتضمنة عنوان البريد الاكتروني واسم المستخدم وكلمة السر والدولة.
• الضغط على خيار إنشاء حساب.
• تأكيد الحساب من خلال الضغط على الرابط المرسل من قبل الشركة إلى البريد الإلكتروني للعميل.
• بدء عملية التداول في الأسهم والصناديق الاستثمارية بسهولة وسلاسة.

مزايا شركة ADSS الإماراتية من أفضل شركات تداول اسهم في السعودية

تقدم شركة التداول الإماراتية العديد من خدمات التداول للمستثمرين من سهولة فتح حسابات في كيانها وصولاً الى مجموعة واسعة من المنتجات للتداول، وتتلخص مزايا شركة ADSS الإماراتية بالنقاط التالية:[6]

• حسابات: سهولة فتح حسابات مجانية تجريبية وبرسوم منخفضة تبدأ بـ 100 دولار للتداول الحقيقي.
• منتجات تداول الواسعة: تتضمن أزواج العملات بكافة أنواعها وعقود الفروقات على العملات الرقمية ومنتجات الذهب والفضة ومؤشرات البورصة العالمية.
• تحليل السوق: عن طريق تقارير يومية وأسبوعية يحلل أهم الأحداث وتأثيراتها المحتملة على سوق التداول، بالإضافة إلى خدمة AutoChartist Trade Setups لتحليل الفوركس.
• منصة تداول تعليمية: تقدم ندوات تدريبية حقيقية أو افتراضية عبر الانترنت للمتمرسين والمبتدئين حول مخاطر ومزايا التداول.
• واجهة الاستخدام: تزود الشركة الإمارتية العملاء بواجهة الاستخدام MT4 المدعومة بـ 39 لغة مختلفة والمتفردة بأدوات بحث وتدريب ورسوم بيانية متطورة.
• التداول الإسلامي: تزود الشركة الإماراتية العملاء بحسابات إسلامية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وخالية من الفوائد والعمولات على العقود المتأخرة.

طريقة فتح حساب في شركة ADSS الإماراتية

يعتبر الجزء الأسهل بالنسبة للشركة الإماراتية للتداول في سوق الأسهم السعودية بسبب مرونة موقع الشركة الإلكتروني وسرعة إجراءاته، ويستطيع العميل فتح حساب في شركة ADSS الإماراتية اتباع الخطوات التالية:

• الدخول إلى الموقع الرسمي لشركة التداول الإماراتية “من هنا“.
• الضغط على فتح حساب تجريبي مجاني في الزاوية العلوية اليسرى من الموقع.
• الضغط على فتح حساب إلكتروني حقيقي للتداول بحد أدنى 100 دولار.
• ملء البيانات الشخصية الخاصة بالعميل أو المستثمر والتي تشمل الحقول التالية “من هنا“:
  • الاسم الأول، الاسم الأخير، اللقب.
  • بلد الإقامة، رمز البلد، رقم الهاتف المحمول.
  • عنوان البريد الإلكتروني، تاريخ الولادة.
• الضغط على استمرار.
• إدخال عنوان العميل.
• اختيار اسم المدينة.
• إدخال رمز العنوان البريدي.
• تعيين كلمة سر للحساب.

طريقة تداول الاسهم في سوق المال السعودية

يتم تداول الأسهم في سوق المال السعودية من خلال شركة تداول التي تعتبر البورصة الوحيدة العاملة في هذا المجال داخل المملكة، كما يعتبر مؤشر الأسهم TASI هو المقياس الأساسي لسوق التداول، ويشترط على المستثمرين الراغبين بالقيام بعمليات تداول الأسهم ضمن سوق المال السعودية إنشاء محافظ استثمارية وتستخدم هذه المحافظ كحسابات بنكية يتم عن طريقها تحويل الأموال المستخدمة في الاستثمارات ضمن السوق.

إنشاء محفظة استثمارية

يعتبر إنشاء محفظة استثمارية شرط لازم للتداول في السوق المالية السعودية، وتتعدد الشركات والمنصات التي تسمح بإنشاء محافظ استثمارية في كياناتها، ومنها شركة الراجحي المالية الأشهر في السوق المالية السعودية، ويتم إنشاء محفظة استثمارية في بنك الراجحي باتباع الخطوات التالية:

• الدخول إلى الموقع الرسمي لمصرف الراجحي “من هنا“.
• الضغط على خيار “تداول الراجحي” من المنسدلة في القائمة المنسدلة كما في الصورة.

• الضغط على خيار “تسجيل مستخدم جديد” من الصفحة الجديدة كما في الصورة.

• ملء البيانات المطلوبة والمتمثلة برقم الهوية ورقم هاتف العميل ورقم المحفظة كما في الصورة.
• إدخال رمز التفعيل المرسل إلى هاتف العميل والضغط على متابعة.
• تحديد “خدمة التداول الإلكتروني، ثم الضغط على ” التالي”.
• الموافقة على الشروط والأحكام، ثم الضغط على “التالي”.
• إدخال باقي البيانات الشخصية وهي اسم المستخدم وكلمة المرور والبريد الإلكتروني.
• اختيار نوع العمل للعميل (فردي أو شركة) وتحديد لغة الحساب (اللغة العربية أو الإنجليزية) ثم الضغط على التالي.
• تحديد تفاصيل الخدمات المطلوبة حسب نوع الاشتراك ثم الضغط على التالي.
• البدء بالتداول في سوق الأسهم السعودية.

تداول الاسهم في سوق المال السعودية

بعد إنشاء المحفظة الاستثمارية، يمكن للمستخدم بدء التداول في سوق المال السعودية باتباع الخطوات التالية:

• تحميل تطبيق مباشر لتداول الأسهم “من هنا” .
• الضغط على اسم الشركة المراد تداول أسهمها.
• اختيار “عرض كامل” من القائمة المنسدلة.
• الذهاب إلى نافذة الأوامر الخاصة بالمحفظة الاستثمارية للمستثمر واختيار أمر الشراء أو البيع للأسهم.
• إدخال رمز الشركة المراد بيع أو شراء أسهمها ضمن الخانة المخصصة في نافذة الأوامر.
• إدخال سعر السهم المراد تداوله من قبل المستثمر.
• تحديد كمية أو عدد الأسهم المراد تداولها في السوق.
• تحديد صلاحية مدة التداول.
• تأكيد أمر المداولة بعد مراجعة البيانات المدخلة.
• تحفظ الأسهم في المحفظة الخاصة بالمستثمر ويمكن للعملاء استغلال ميزة المحفظة التجريبية التي تقدمها أغلب شركات التداول عبر مواقعها الالكترونية.

وختاماً نكون قد ذكرنا افضل شركة تداول اسهم في السعودية 2024، ومميزات وخصائص الشركة وعيوبها بالإضافة الى سرد شروط الاستثمار في سوق الأوراق المالية والصناديق الاستثماري في السعودية.